L'année 2020 s'annonce stratégique pour Tracfin. La cellule de renseignement de Bercy, qui fêtera son trentième
anniversaire, s'apprête à passer de nouveau sous les fourches Caudines du Gafi, le groupe d'action financière
chargé de la lutte contre le blanchiment. Sa nouvelle directrice, Maryvonne Le Brignonen, a insisté sur
l'importance de cet examen de passage, lors de la présentation, mardi, du rapport annuel sur l'analyse nationale
des risques. « Une attention particulière sera portée aux départements et régions d'outre-mer, et à la
cybercriminalité financière », a-t-elle indiqué.
La dernière évaluation du Gafi, un examen par les autres pays de la politique de lutte contre le blanchiment,
remonte à 2010. Depuis, de nouveaux risques ont émergé contre lesquels la France cherche à se prémunir. Le
financement du terrorisme s'est hissé parmi les premières préoccupations de la cellule. En 2018, Tracfin a traité
1.718 déclarations de soupçons ayant trait au financement du terrorisme, un chiffre en hausse de 25 % par
rapport à l'année précédente. Le service a envoyé plus de 1.000 notes aux services de renseignement ou aux
services judiciaires.
Dans son rapport, Tracfin pointe tout particulièrement le risque que représentent les cagnottes en ligne. « Daech
n'est plus une organisation structurée. Mais les combattants francophones dans l'arc de crise ont besoin d'argent,
soit pour rester sur la zone, soit pour se rapatrier. Il va y avoir un mouvement de fond vers ces combattants »,
alerte Maryvonne Le Brignonen. Une quarantaine de professions ont l'obligation de déclarer à l'agence les
transferts d'argent qui leur semblent litigieux. Les cagnottes en ligne n'y sont pas soumises. « Mais nous sommes
en mesure d'obtenir les informations via des droits de communication », poursuit-elle.
Usurpation d'identité
L'autre grande évolution depuis dix ans réside dans la montée en puissance de la cybercriminalité financière. Les
fintechs et les monnaies virtuelles ont fait le nid de réseaux de criminalité financière. Avec la digitalisation des
relations d'affaires, des pratiques d'usurpation d'identité ont pu se développer.
Le rapport cite l'exemple de deux victimes d'un vol de carte bancaire. Des chèques falsifiés ont été encaissés sur
des comptes ouverts à leur nom auprès d'une banque en ligne, alors même que les « selfies » envoyés pour
l'ouverture du compte ne correspondaient pas à la photo de leur carte d'identité. « Tracfin constate une exposition
importante des acteurs de l'écosystème Fintech à ces procédés, enparticulier dans les secteurs des cryptoactifs,
du financement participatif et de la banque en ligne », indique le rapport.
Pour lutter contre ces pratiques, Tracfin a créé en 2018 une cellule d'enquête composée d'agents spécialisés en
cybercriminalité financière. Pour aller plus loin, l'agence appelle à créer « une identité numérique fiable et
sécurisée ». Une initiative est en cours aux ministères de l'Intérieur, de la Justice et au secrétariat d'Etat chargé
du Numérique pour permettre à chaque citoyen d'être identifié de façon fiable dans la sphère numérique.

Parmi ses axes de travail, Tracfin cite également le rôle de l'immobilier, et en particulier de l'immobilier de luxe,
dans le montage de stratégie de blanchiment d'argent. Pendant longtemps, la cellule s'est plainte de ne pas voir
les agents immobiliers et les notaires remplir leurs obligations de déclaration de soupçon. Maryvonne Le
Brignonen a salué une meilleure implication des avocats et des notaires. Pour preuve, les Caisses des
règlements pécuniaires des avocats (Carpa), qui gèrent notamment les opérations de paiements des avocats, «
vont s'assujettir volontairement en 2020 », a-t-elle indiqué.

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