Dans l’objectif de sortir de la liste grise du GAFI (Groupe d’action financière), l’Algérie multiplie les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. Le pays a fixé une procédure contenue dans une instruction datée du 30 avril 2026 et signée du gouverneur Mohamed Lamine Lebbou.

La Banque d’Algérie a fixé la procédure relative à la connaissance et l’identification des clients des banques et établissements financiers, ou la procédure de connaissance clientèle (KYC) qui est un outil mondial de contrôle.

Les établissements bancaires sont tenus, en vertu de cette instruction, de prendre toutes les dispositions pour identifier et connaître leurs clients habituels ou occasionnels, les mandataires, les représentants légaux, toute personne prétendant agir pour le compte du client et enfin les bénéficiaires effectifs.

Outre les mesures prévues dans le dispositif, les banques et Algérie Poste peuvent, dans les limites fixées par les dispositions légales et réglementaires en vigueur, appliquer des mesures d’identification et de vérification « plus consistantes, adaptées à leur spécificité, à la nature de leur activité et à leur taille », précise l’instruction du régulateur.

Les banques sont appelées à procéder dans le cadre d’une « approche fondée sur les risques », qui tienne compte des éléments suivants : le profil du client, des produits et services, des canaux de distribution et des zones géographiques. Les « personnes politiquement exposées » doivent être également identifiées.

Il s’agit d’identifier, évaluer, comprendre et atténuer les risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive.