La banque allemande Commerzbank a écopé d'une amende de près de 38 millions de livres auprès du gendarme financier britannique, la FCA, en raison de défaillances dans son dispositif anti-blanchiment, a annoncé mercredi la FCA.

Selon cette dernière, la branche britannique de Commerzbank n'avait pas mis en place les mécanismes adéquats pour lutter contre le blanchiment d'argent entre octobre 2012 et septembre 2017.

La banque ne faisait notamment pas toutes les vérifications pour un certain nombre de clients et son système de détection automatique de transactions suspectes était incomplet.

La FCA note que la banque était au courant de ces failles qu'elle n'a pas corrigées tout de suite malgré de nombreux avertissements.

"Les défaillances de Commerzbank London pendant plusieurs années ont créé un risque important que des délits financiers et autres puissent ne pas être repérés", souligne Mark Steward, un responsable de la FCA.

"Les entreprises doivent prendre conscience que les systèmes anti-blanchiment sont cruciaux pour l'intégrité du système financier britannique", selon lui.

Commerzbank a par la suite pris les mesures nécessaires pour renforcer son dispositif anti-blanchiment, précise la FCA.

La banque a accepté de collaborer très vite au début de l'enquête lancée par le régulateur, ce qui lui a permis de diminuer de 30% le montant de la pénalité qu'elle risquait initialement de recevoir.