Le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) américain a rejeté vendredi 24 juillet dernier, la demande déposée par la fintech pour obtenir le statut de banque fiduciaire nationale aux Etats-Unis. Selon le groupe de paiement britannique, les autorités de régulation ont jugé la demande « incompatible » avec les nouvelles politiques de la Réserve fédérale en matière d'accès au système de paiement.

Le régulateur américain, l’Office of the Comptroller of the Currency, a rejeté la demande de licence bancaire de la fintech de paiement au motif que son programme de lutte contre le blanchiment d’argent n'était pas assez « efficace ». Wise compte déposer une nouvelle demande, en misant sur le cadre réglementaire des cryptoactifs.

Selon le régulateur dans sa lettre de refus, rendue publique jeudi 23 juillet, « l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ne peut conclure que la banque fiduciaire nationale envisagée disposera d’un programme de conformité efficace en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB/FT) pour exercer ses activités aux Etats-Unis ».

Wise écope du premier refus rendu public pour une demande de statut de banque fiduciaire nationale depuis l'élection de Donald Trump. Depuis le début du second mandat du président américain, les fintechs affluent en nombre auprès de l’OCC pour obtenir des agréments. Ripple, BitGo, Fidelity Digital Assets, et Paxos ont reçu un premier feu vert du régulateur en décembre dernier.

Il n’est toutefois pas surprenant que la préoccupation principale de l’OCC concerne le programme de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) de l’entreprise. En juillet dernier, Wise a conclu un accord avec les régulateurs de plusieurs Etats (New York, Massachusetts, Texas, Californie, Minnesota et Nebraska) : la fintech a accepté de payer une amende de 4,2 millions de dollars et de corriger certains aspects de ses dispositifs de lutte contre le blanchiment.