Le gendarme financier suédois a infligé jeudi une nouvelle lourde amende dans le scandale du blanchiment d'argent de banques nordiques dans les pays baltes, en condamnant la banque suédoise SEB à une amende d'un milliard de couronnes suédoises, soit plus de 95 millions d'euros.

A l'issue de son enquête, l'inspection suédoise des finances (FI) a conclu que SEB n'avait "pas suffisamment identifié le risque de blanchiment d'argent dans ses opérations baltes" et avait eu "des lacunes dans sa gouvernance et son contrôle des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent de ses filiales bancaires baltes".

Après la chute de l'URSS, les trois pays baltes ont fait figure de pays de cocagne pour les banques nordiques, et notamment suédoises, qui y ont ouvert de très rentables filiales. Mais il a émergé ces dernières années qu'elles avaient trop fermé les yeux sur les origines de certains fonds suspectés d'origines illégales, sur fond d'émergence de réseaux mafieux locaux et russes.

L'affaire avait d'abord éclaboussé la banque danoise Danske Bank, poussant son patron Thomas Borgen à la démission en septembre 2018. L'établissement avait reconnu que des fonds d'un montant de près de 250 millions d'euros qui avaient transité par sa filiale estonienne entre 2007 et 2015 étaient "suspects". La banque nordique Nordea a également été impliquée dans le scandale.

L'enquête visant SEB a été coordonnée avec les autorités de contrôle estoniennes, lettones et lituaniennes.

D'après FI, la filiale estonienne de la banque a également reçu un rappel à l'ordre et une amende dans le pays "pour violation des exigences locales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent". Les autres filiales baltes de la banque ont aussi reçu une sanction en Lettonie et "l'ordre de corriger les lacunes" en Lituanie, a rapporté FI.

Pour les mêmes raisons, les autorités suédoises avaient infligé en mars une amende de quelque 360 millions d'euros à sa concurrente Swedbank.