La lutte contre le blanchiment d'argent nécessite une régulation des plateformes P2P d'échange entre pairs (P2P). A l’occasion du sommet V20 organisé en novembre 2020, le Groupe d'action financière sur le blanchiment des capitaux (GAFI) a annoncé des exigences réglementaires.A l'instar de la régulation des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), le GAFI ambitionne la mise en œuvre probablement pour 2021 des exigences réglementaires afin de combattre le blanchiment d'argent. L’équipe de Crystal a effectué une analyse du bilan des transactions P2P pour voir si les intentions du GAFI d’introduire des réglementations plus strictes a affecté la quantité de Bitcoin transférée via ces plateformes décentralisées entre janvier 2019 et décembre 2020.
Selon le rapport de cette analyse, 5 principales conclusions sont à retenir. Entre autres : les montants envoyés et reçus (en dollars US) par les plateformes d’échange P2P en décembre 2020 ont augmenté de 164 % et 197 % par rapport à janvier 2019 ; les montants reçus et envoyés (en Bitcoin) en décembre 2020 ont baissé de 55 % et 50 % par rapport à janvier 2019 ; la popularité des plateformes P2P a décliné ; les montants envoyés et reçus en Bitcoin sur les plateformes d’échange P2P ont enregistré une baisse rapide en novembre et décembre 2020.
Rappelons que Crystal Blockchain est l’outil d’analyse de la blockchain pour la conformité des cryptomonnaies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent.